JEPI 배당 계산기로 투자금별 분배금과 재투자 예상 금액을 확인할 수 있습니다. 미국 대형주를 선별해 보유하면서 옵션 인컴을 더하는 JEPI는, 나스닥 중심 JEPQ와 투자 대상이 다릅니다. 이 글에서는 기업 배당과 옵션 수익의 차이를 짚고, 같은 투자금으로 현금 수령과 재투자를 비교합니다.
JEPI 핵심 정보
- 상품명: JPMorgan Equity Premium Income ETF
- 운용사: J.P. Morgan Asset Management
- 설정일: 2020-05-20 · 거래소: NYSE Arca
- 분배 주기: 월 단위 · 비용: 총보수 연 0.35%
- 투자 구조: 미국 대형주 선별 포트폴리오와 S&P 500 관련 옵션
JEPI 배당 계산기
배당성장률과 주가 수익률은 선택사항이며 기본값은 0%입니다. 아래 과거 수치를 참고해 원하는 가정을 선택하세요.
과거 수치 참고: 가격 연평균 변화율 1.65% (2022년 말~2025년 말, 3년). 분배금 연평균 성장률 -9.46% (2022~2025년, 3년).
가격 변화율은 배당을 제외한 값이고, 분배금 성장률은 연간 지급액 합계의 CAGR입니다. 과거 수치는 미래 예상값이 아닙니다. 음수는 감소를 뜻하며 현재 계산기의 0~20% 선택 범위에는 입력할 수 없습니다.
JEPI 최근 12개월 분배금 기준
- 후행 분배율
- 8.04%
- 주당 지급액 합계
- $4.56370
- 확인된 종가
- $56.77
종가 기준일 2026-10-09 · 지급 기간 2025-10-09 초과 ~ 2026-10-09. 운용사 자료
최근 12개월 지급액 ÷ 확인된 종가로 계산한 값이며, 실시간 시세나 미래 수익률이 아닙니다.
투자금과 기간을 입력하고 재투자 비율을 선택해 보세요.
배당금·재투자 예상 계산현재 ETF 가격과 최근 12개월 분배금이 유지된다고 가정한 계산입니다. 향후 주가 상승·하락과 분배금 변동은 반영하지 않습니다.
계산 결과
계산 상세 내역
계산 기준 알아보기
세율은 15%입니다. 선택사항인 연간 배당성장률과 주가 수익률은 각각 0~20%에서 1% 단위로 선택하며 기본값은 0%입니다. 20%는 계산 입력 상한이며 기대수익률을 뜻하지 않습니다. 원화 환산은 표시된 기준환율을 전체 기간에 동일하게 적용합니다. 미래 환율이나 주가가 일정하다는 예측이 아닙니다.
종목별 최근 12개월 실제 지급 분배금 합계 ÷ 확인된 종가 × 100으로 후행 분배율을 계산합니다. 지급일이 기준일의 1년 전보다 늦고 기준일까지인 지급액을 합산하며 자본환급 등 분배금 전체가 포함될 수 있습니다. Codex 정기 작업이 매일 오전 9시 30분(한국 시간)에 공식 자료를 점검하고 검증된 값을 저장합니다. PC와 Codex 앱이 실행 가능한 상태여야 합니다. 실시간 시세는 아닙니다. 갱신 실패 시 마지막 정상값과 상태를 표시합니다. 기준일과 출처를 확인하세요. 자료가 없거나 가격 기준일에서 14일이 지나면 임의 분배율로 대체하지 않고 계산을 중단합니다. 확인된 후행 분배율은 시작 시점의 기준입니다. 선택한 배당성장률로 주당 분배금, 주가 수익률로 ETF 가격을 각각 연 복리 기준으로 월별 환산합니다. 가격과 분배금이 서로 다른 비율로 변하면 미래 분배율도 달라집니다. 미래 수익을 보장하지 않습니다.
환율 출처는 ECB 일별 기준환율입니다. ECB의 EUR/KRW를 EUR/USD로 나누어 USD/KRW로 환산합니다. ECB에서 무료로 제공되는 정보이며 실시간 시세나 은행의 실제 환전 가격이 아닙니다.
미래 계산은 월초 매수, 월말 분배금 지급과 세후 재투자, 소수점 매수, 수수료 0을 가정합니다. 시작 연간 분배금을 12로 나누고 선택한 성장률을 월별 적용하므로 월평균은 실제 월 지급액을 보장하지 않습니다. 총손익은 평가자산 + 누적 현금 − 외부 납입 원금으로 계산하며 배당금과 재투자금을 중복해서 더하지 않습니다.
총수익률은 원금 대비 단순 누적 수익률이며 연환산·시간가중 수익률이 아닙니다. 매도 시 양도소득세·금융소득 종합과세·환전 및 거래 수수료는 반영하지 않습니다.
예상 계산은 투자수익을 보장하지 않습니다. 실제 ETF 가격과 분배금은 변동하며 분배금에 자본환급이 포함될 수 있습니다. 과거 성과와 현재 분배율은 미래 수익을 보장하지 않습니다.
1,000만 원: 현금 수령과 100% 재투자 비교
초기 투자금 1,000만 원, 추가 투자금 0원, 기간 1년, 가격 변화 0%, 주당 분배금 변화 0%, 세율 15%를 적용했습니다. 사례의 기준가격은 2026-10-09의 $56.77, 지급 기간은 2025-10-09 초과~2026-10-09, 주당 지급액 합계는 $4.5637, 후행 분배율은 약 8.04%입니다.
| 항목 | 현금 수령(재투자 0%) | 전액 재투자(100%) |
|---|---|---|
| 외부 납입 원금 | 10,000,000원 | 10,000,000원 |
| 1년 말 ETF 평가자산 | 10,000,000원 | 10,705,121원 |
| 누적 세후 현금 수령액 | 683,309원 | 0원 |
| 평가자산 + 수령 현금 | 10,683,309원 | 10,705,121원 |
| 세후 재투자금 | 0원 | 705,121원 |
가격·주당 지급액 유지, 월 균등 지급·재투자, 소수점 매수, 고정 환율·수수료 0원 가정입니다. 실제 지급 주기·세금·계좌 수익과는 다릅니다. 재투자금은 평가자산에 포함되어 중복 합산하지 않습니다.
JEPI 배당 계산기 자주 묻는 질문
JEPI는 S&P 500을 그대로 사는 ETF인가요?
JEPI는 저변동성을 지향하는 미국 대형주 포트폴리오를 능동적으로 구성합니다. S&P 500 관련 콜옵션의 매도 효과를 ELN(주가연계채권)을 통해 활용해 월 인컴을 추구합니다. 단순히 S&P 500 전 종목을 같은 비중으로 보유하는 지수 추종 상품과는 다릅니다.
분배금은 어디에서 나오고 왜 달라지나요?
보유 주식의 배당과 옵션 전략에서 발생한 수익이 분배 재원의 중요한 축입니다. 옵션 프리미엄은 변동성과 옵션 조건에 따라 달라져 매달 같은 분배금을 보장하지 않습니다. ELN에는 발행 기관의 신용·거래상대방 위험과 유동성 위험이 추가됩니다.
시장 변동성이 높아지면 옵션 프리미엄 환경이 달라지지만, 이를 곧바로 주당 지급액 증가로 연결할 수는 없습니다. JEPI를 배당성장주처럼 매년 일정한 비율로 분배금이 증가하는 상품으로 보는 것은 맞지 않습니다.
JEPI는 채권처럼 원금이 안정적인가요?
아닙니다. JEPI는 주식과 파생상품에 투자하는 ETF입니다. 상대적으로 낮은 변동성을 목표로 하더라도 주가 하락과 원금 손실이 발생할 수 있고, 월 분배금이 손실을 전부 메운다는 보장은 없습니다.
높은 분배율이면 원금 회수가 빠르고 안전한가요?
분배율은 확인된 지급액을 기준가격으로 나눈 비율입니다. 가격이 내려가도 비율이 높아질 수 있으므로 손익을 뜻하지 않습니다. 수령한 분배금만으로 원금을 회수했다고 판단하기 전에 현재 평가자산, 남은 보유 수량과 누적 현금을 함께 확인해야 합니다.
관련 ETF 더 알아보기
- JEPQ 배당 계산기: JEPQ는 나스닥 대형주 중심이고 JEPI는 미국 대형주 선별 포트폴리오입니다. 분배율뿐 아니라 성장주 집중도와 가격 변동을 비교하세요.
- SPYI 배당 계산기: SPYI는 S&P 500 주식과 지수 옵션을 활용하는 NEOS의 인컴 전략입니다. JEPI의 ELN 구조와 옵션 구현 방식이 다릅니다.
- GPIX 배당 계산기: GPIX는 S&P 500과 비슷한 특성의 주식 포트폴리오에 동적 콜옵션 매도를 더합니다. 방어적 종목 선별과 지수 성격 유지 중 어떤 구조인지 구분하세요.
출처와 계산 기준
가격 출처는 Yahoo Finance JEPI 가격 이력의 Close이며 분배금을 재투자한 Adjusted Close가 아닙니다. 분배금 출처는 Yahoo Finance 배당락일별 지급액(주식분할 반영·반올림 값)입니다. 과거 지급 이력의 배당락일이 해당 연도에 속한 주당 지급액을 합산했습니다. 지급일 기준 자료와 연도별 합계가 다를 수 있습니다. 공급 자료와 표의 반올림에 따라 수치는 근사값입니다.
CAGR = (종료 값 ÷ 시작 값)1/기간(년) − 1로 인포플러스가 계산했습니다. 달러 기준이며 환율 효과를 제외했습니다. 분배금 합계는 기업 배당만의 증가율이 아닙니다. 특별분배·자본이득 분배가 있는 연도는 다음 연도의 지속 가능한 지급액과 구분해야 합니다. 표의 가격·지급액은 같은 주식 수 기준으로 비교했습니다.
이 글과 계산 결과는 교육·비교를 위한 참고 자료입니다. 현재 분배금, 가격과 과거 성과는 미래 지급액이나 투자수익을 보장하지 않습니다.