GPIQ 배당 계산기로 투자금별 분배금과 재투자 예상 금액을 확인할 수 있습니다. GPIQ는 나스닥100의 주식 노출을 유지하면서 콜옵션 매도를 조절하는 인컴 ETF입니다. 옵션을 얼마나 활용하는지에 따라 분배금과 상승 참여의 관계가 달라질 수 있다는 점을 계산 사례와 함께 살펴봅니다.
GPIQ 핵심 정보
- 상품명: Goldman Sachs Nasdaq-100 Premium Income ETF
- 운용사: Goldman Sachs Asset Management
- 설정일: 2023-10-24 · 거래소: NASDAQ
- 분배 주기: 월 단위 · 비용: 순보수 연 0.29% · 총보수 연 0.35% (감면 조건 확인 필요)
- 투자 구조: Nasdaq-100과 비슷한 특성의 주식 포트폴리오와 동적 콜옵션 매도
GPIQ 배당 계산기
배당성장률과 주가 수익률은 선택사항이며 기본값은 0%입니다. 아래 과거 수치를 참고해 원하는 가정을 선택하세요.
과거 수치 참고: 가격 연평균 변화율 9.83% (2023년 말~2025년 말, 2년). 분배금 연평균 성장률 15.23% (2024~2025년, 1년).
가격 변화율은 배당을 제외한 값이고, 분배금 성장률은 연간 지급액 합계의 CAGR입니다. 과거 수치는 미래 예상값이 아닙니다.
GPIQ 최근 12개월 분배금 기준
- 후행 분배율
- 9.95%
- 주당 지급액 합계
- $5.76570
- 확인된 종가
- $57.93
종가 기준일 2026-10-08 · 지급 기간 2025-10-08 초과 ~ 2026-10-08. 운용사 자료
최근 12개월 지급액 ÷ 확인된 종가로 계산한 값이며, 실시간 시세나 미래 수익률이 아닙니다.
투자금과 기간을 입력하고 재투자 비율을 선택해 보세요.
배당금·재투자 예상 계산현재 ETF 가격과 최근 12개월 분배금이 유지된다고 가정한 계산입니다. 향후 주가 상승·하락과 분배금 변동은 반영하지 않습니다.
계산 결과
계산 상세 내역
계산 기준 알아보기
세율은 15%입니다. 선택사항인 연간 배당성장률과 주가 수익률은 각각 0~20%에서 1% 단위로 선택하며 기본값은 0%입니다. 20%는 계산 입력 상한이며 기대수익률을 뜻하지 않습니다. 원화 환산은 표시된 기준환율을 전체 기간에 동일하게 적용합니다. 미래 환율이나 주가가 일정하다는 예측이 아닙니다.
종목별 최근 12개월 실제 지급 분배금 합계 ÷ 확인된 종가 × 100으로 후행 분배율을 계산합니다. 지급일이 기준일의 1년 전보다 늦고 기준일까지인 지급액을 합산하며 자본환급 등 분배금 전체가 포함될 수 있습니다. Codex 정기 작업이 매일 오전 9시 30분(한국 시간)에 공식 자료를 점검하고 검증된 값을 저장합니다. PC와 Codex 앱이 실행 가능한 상태여야 합니다. 실시간 시세는 아닙니다. 갱신 실패 시 마지막 정상값과 상태를 표시합니다. 기준일과 출처를 확인하세요. 자료가 없거나 가격 기준일에서 14일이 지나면 임의 분배율로 대체하지 않고 계산을 중단합니다. 확인된 후행 분배율은 시작 시점의 기준입니다. 선택한 배당성장률로 주당 분배금, 주가 수익률로 ETF 가격을 각각 연 복리 기준으로 월별 환산합니다. 가격과 분배금이 서로 다른 비율로 변하면 미래 분배율도 달라집니다. 미래 수익을 보장하지 않습니다.
환율 출처는 ECB 일별 기준환율입니다. ECB의 EUR/KRW를 EUR/USD로 나누어 USD/KRW로 환산합니다. ECB에서 무료로 제공되는 정보이며 실시간 시세나 은행의 실제 환전 가격이 아닙니다.
미래 계산은 월초 매수, 월말 분배금 지급과 세후 재투자, 소수점 매수, 수수료 0을 가정합니다. 시작 연간 분배금을 12로 나누고 선택한 성장률을 월별 적용하므로 월평균은 실제 월 지급액을 보장하지 않습니다. 총손익은 평가자산 + 누적 현금 − 외부 납입 원금으로 계산하며 배당금과 재투자금을 중복해서 더하지 않습니다.
총수익률은 원금 대비 단순 누적 수익률이며 연환산·시간가중 수익률이 아닙니다. 매도 시 양도소득세·금융소득 종합과세·환전 및 거래 수수료는 반영하지 않습니다.
예상 계산은 투자수익을 보장하지 않습니다. 실제 ETF 가격과 분배금은 변동하며 분배금에 자본환급이 포함될 수 있습니다. 과거 성과와 현재 분배율은 미래 수익을 보장하지 않습니다.
1,000만 원: 현금 수령과 100% 재투자 비교
초기 투자금 1,000만 원, 추가 투자금 0원, 기간 1년, 가격 변화 0%, 주당 분배금 변화 0%, 세율 15%를 적용했습니다. 사례의 기준가격은 2026-10-08의 $57.93, 지급 기간은 2025-10-08 초과~2026-10-08, 주당 지급액 합계는 $5.7657, 후행 분배율은 약 9.95%입니다.
| 항목 | 현금 수령(재투자 0%) | 전액 재투자(100%) |
|---|---|---|
| 외부 납입 원금 | 10,000,000원 | 10,000,000원 |
| 1년 말 ETF 평가자산 | 10,000,000원 | 10,879,581원 |
| 누적 세후 현금 수령액 | 845,994원 | 0원 |
| 평가자산 + 수령 현금 | 10,845,994원 | 10,879,581원 |
| 세후 재투자금 | 0원 | 879,581원 |
가격·주당 지급액 유지, 월 균등 지급·재투자, 소수점 매수, 고정 환율·수수료 0원 가정입니다. 실제 지급 주기·세금·계좌 수익과는 다릅니다. 재투자금은 평가자산에 포함되어 중복 합산하지 않습니다.
GPIQ 배당 계산기 자주 묻는 질문
GPIQ의 동적 콜옵션 매도는 무엇인가요?
GPIQ는 Nasdaq-100과 비슷한 스타일·시가총액·업종 특성을 유지하면서 콜옵션 매도를 능동적으로 조절합니다. 포트폴리오의 옵션 커버리지를 고정하는 구조와 달리, 시장 상황과 인컴 목표를 고려해 조절하는 점이 핵심입니다. 특정 커버리지 비율이나 상승 참여율이 계속 유지된다고 가정할 수는 없습니다.
분배금은 어디에서 나오고 왜 달라지나요?
운용사는 옵션 프리미엄과 주식 배당을 일반적인 분배 재원으로 설명합니다. 다만 분배금 총액을 모두 기업 배당으로 해석하면 안 됩니다. 순보수 0.29%와 총보수 0.35%의 차이에는 감면이 반영되므로 장기 비교에서는 감면 조건도 확인하세요.
2024년 1월 지급분은 2023년 12월에 배당락이 발생했습니다. 이 글의 과거 합계는 배당락일 기준이어서 2024년은 11개 행으로 집계됩니다. 지급일 기준 합계와 숫자가 다를 수 있으며, 연말 기준일 이동이 짧은 기간의 성장률에도 영향을 줍니다.
GPIQ는 분배율이 고정된 상품인가요?
상대적으로 일관된 분배를 목표로 하더라도 지급액이나 수익률을 보장하는 계약은 아닙니다. 기준가격, 보유 주식 배당과 옵션 시장 환경에 따라 실제 분배금과 투자 성과가 달라질 수 있습니다.
높은 분배율이면 원금 회수가 빠르고 안전한가요?
분배율은 확인된 지급액을 기준가격으로 나눈 비율입니다. 가격이 내려가도 비율이 높아질 수 있으므로 손익을 뜻하지 않습니다. 수령한 분배금만으로 원금을 회수했다고 판단하기 전에 현재 평가자산, 남은 보유 수량과 누적 현금을 함께 확인해야 합니다.
관련 ETF 더 알아보기
- QQQI 배당 계산기: QQQI는 NEOS의 NDX 옵션 전략을 사용합니다. 같은 나스닥 계열이라도 옵션 운용과 분배 재원 분류, 보수 체계가 다릅니다.
- JEPQ 배당 계산기: JEPQ의 주식 선별·ELN 구조와 GPIQ의 동적 옵션 매도 구조를 비교하세요. 나스닥100 지수의 상승을 어느 방식으로 인컴과 교환하는지 살펴볼 수 있습니다.
- GPIX 배당 계산기: GPIX는 같은 운용사의 S&P 500 기반 상품입니다. 옵션 인컴 체계는 비슷하지만 주식 시장 노출과 업종 집중도가 다릅니다.
출처와 계산 기준
가격 출처는 Yahoo Finance GPIQ 가격 이력의 Close이며 분배금을 재투자한 Adjusted Close가 아닙니다. 분배금 출처는 Goldman Sachs 공식 Distributions 전체 페이지(경계 중복 제거)입니다. 공식 지급 이력의 배당락일이 해당 연도에 속한 주당 지급액을 합산했습니다. 지급일 기준 자료와 연도별 합계가 다를 수 있습니다. 공급 자료와 표의 반올림에 따라 수치는 근사값입니다.
CAGR = (종료 값 ÷ 시작 값)1/기간(년) − 1로 인포플러스가 계산했습니다. 달러 기준이며 환율 효과를 제외했습니다. 분배금 합계는 기업 배당만의 증가율이 아닙니다. 특별분배·자본이득 분배가 있는 연도는 다음 연도의 지속 가능한 지급액과 구분해야 합니다. 표의 가격·지급액은 같은 주식 수 기준으로 비교했습니다.
이 글과 계산 결과는 교육·비교를 위한 참고 자료입니다. 현재 분배금, 가격과 과거 성과는 미래 지급액이나 투자수익을 보장하지 않습니다.