JEPQ, GPIQ, QQQI는 나스닥 기반 커버드콜 ETF로 많은 배당금을 분배하여 많은 투자자들에게 사랑을 받고 있습니다. 이번 포스팅에서는 JEPQ, GPIQ, QQQI의 주가, 배당, 수수료를 비교하고 1년 수익률은 누가 좋았는지 알아보겠습니다.
JEPQ, GPIQ, QQQI 커버드콜 ETF
위의 3상품이 고배당을 실시할 수 있는 이유는 옵션 프리미엄을 통해 수익을 발생시키는 커버드콜 상품이기 때문입니다.
커버드콜이라고 하면 부정적으로 생각하기 쉽지만, 최근에 만들어진 커버드콜은 일부 주가 상승을 따라가고 여기에 더해 고배당을 실시하여 많은 사람들의 관심을 받고 있습니다.
JEPQ, GPIQ, QQQI 운용사
각 ETF의 운용사는 아래와 같습니다.
| 상품명 | JEPQ | GPIQ | QQQI |
| 운용사 | J.P..Morgan | Goldman Sachs | Neos Funds |
J.P. Morgan과 Goldman Sachs는 우리에게 잘 알려진 메이저 글로벌 투자은행(IB) 으로, 수십 년 동안 전 세계 금융 시장과 기업 금융 분야를 이끌어온 대표적인 기관들입니다.
Neos Funds는 비교적 최근에 설립된 신흥 자산운용사로, 옵션 전략을 활용한 인컴형 ETF를 주로 운용하고 있습니다. 특히 매월 안정적인 분배금을 목표로 하는 전략으로 빠르게 주목받고 있지만, 전통적인 대형 운용사에 비해 운용 역사와 규모가 짧아 아직은 검증 과정에 있는 회사라고 볼 수 있습니다.
JEPQ, GPIQ, QQQI 배당률 및 수수료
JEPQ, GPIQ, QQQI의 연간 배당률과 수수료는 아래와 같습니다.
| 상품명 | JEPQ | GPIQ | QQQI |
| 배당률(25년 12월 기준 | 9.46%, | 9.76%, | 13.57% |
| 수수료 | 0.35% | 0.29% | 0.68% |
배당률은 JEPQ와 GPIQ가 비슷하고 QQQI가 상대적으로 높습니다.
수수료의 경우 GPIQ가 가장 낮고, QQQI가 가장 높습니다.
JEPQ, GPIQ, QQQI 1년 수익률 비교
JEPQ, GPIQ, QQQI의 1년 주가 수익률을 살펴 보겠습니다. 해당 수익률은 배당을 다시 재 투자했을 때를 가정한 토탈리턴 수익률입니다.
JEPQ, GPIQ, QQQI 3 ETF가 나스닥 지수인 QQQ를 잘 따라가고 있습니다.
세 ETF 중에는 GPIQ가 앞서고, 그 뒤를 QQQI, 마지막이 JEPQ입니다.
이것만 보면 JEPQ가 가장 나쁘다고 생각할 수 있는데요. 이러한 차이는 JEPQ가 올해 4~5월에 옵션 전략을 실패하여 주가 상승이 제한적이었습니다.
운용사의 상품 운용 전략에 따라 이러한 현상은 언제든지 나타날 수 있습니다.
그러면 최근 6개월 수익률은 어떨까요?
최근 6개월을 기준으로 보면 JEPQ가 가장 높고, 그 뒤로 GPIQ, QQQI가 있습니다.
이를 통해서 어떤 ETF가 가장 수익률이 좋다고 할 수 없습니다. 운용사의 운용 전략에 따라 수익률이 달라질 수 있다는 점을 인식해야 합니다.
JEPQ, GPIQ, QQQI 결론
가장 높은 수익률을 자랑하는 것은 역시 나스닥 지수인 QQQ에 투자하는 것입니다.
그러나 지금 당장 현금 흐름이 많이 필요한 분들은 JEPQ, GPIQ, QQQI가 좋은 투자처가 되겠습니다.
저는 JEPQ를 가장 많이 투자하고 있으며 최근에는 GPIQ의 수량을 늘리는 중입니다.
주가상승과 더불어 높은 배당을 실시하고, 주가 상승폭이 상대적으로 나스닥보다 제한적이어서 마음 편히 투자할 수 있습니다. 긴 횡보장이라도 나스닥 커버드콜 3총사는 지속적인 월배당을 실시하기 때문에 계속적인 현금흐름을 창출할 수 있습니다.
또한 한국판 JEPQ, GPIQ, QQQI도 있어서 ISA 계좌와 개인연금저축계좌 (+ IRP)에도 조금씩 모아가고 있습니다.
한국판 JEPQ, GPIQ, QQQI에 대해서 알고 싶은 분들은 아래 포스팅을 참고해 주십시오.
한국판 JEPQ, GPIQ, QQQI 상품에는 어떤 것이 있나? (KODEX 미국배당커버드콜액티브, ACE 미국배당퀄리티 + 커버드콜액티브)
지금까지 각 ETF의 배당률, 수수료, 그리고 주가 수익률에 대해서 알아보았습니다.
긴 글 읽어 주셔서 감사합니다.
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